Que es el producto?

Sherlock es una suite de seguridad antifraude y verificación de contactabilidad que utiliza inteligencia artificial para analizar del comportamiento histórico de las líneas telefónicas y crea perfiles de usuario a partir de su data transaccional, identificando anomalías, desconfianza, cambios de SIM – Card y antigüedad de la línea.

Indicadores

Anomalía

Detección del cambio de comportamiento habitual de los mensajes transaccionales y no transaccionales asociados a un número de teléfono.

Ejemplos:

• Detectar un número inusual de transacciones asociadas con una línea (suplantación de identidad).
• Detectar si un número ha dejado de recibir mensajes recientemente (cambio de comportamiento del número).

Desconfianza

Evaluación de las transacciones asociadas al número de teléfono frente al comportamiento de las líneas en el país. Una desconfianza baja representa que el número tiene un comportamiento transaccional normal en comparación con el resto de las líneas en el pais.

Ejemplos:

• Prevenir posibles intentos de fraude con números de reputación nuevos o bajos.
• Detectar números que no tienen historial de uso o recepción de mensajes.

Portabilidad

Indica si un número ha cambiado de operador móvil en los últimos 7 días.

Ejemplos:

• Robo de identidad de una persona con operadores móviles para obtener su número de teléfono.

Portabilidad Histórica

Indica la portabilidad histórica asociada a un número telefónico en Colombia o Peru.

Ejemplo:

• Si un número de teléfono tiene portabilidad a otros operadores, muestra el histórico desde el operador original hasta el operador actual.

Pair matching

Indica la información de tarjetas/cuentas que se asocia desde un número de teléfono.

Ejemplo:

• Si un número de teléfono tiene una tarjeta asociada con los últimos 4 números dados, se mostrará verdadero.
• Si un número de teléfono tiene una cuenta asociada con los últimos 4 números dados, se mostrará verdadero.

Cambio de SIM

Indica si un número de teléfono tiene cambio de SIM en un periodo determinado por el cliente o no. Es más específico que el servicio de portabilidad porque incluye la detección de cambios en la tarjeta SIM asociada al número.

Ejemplo:

• Robo de identidad para obtener el número de teléfono de los operadores móviles.

Edad de la línea

Estimación del tiempo desde que se ha utilizado una línea. Detecta y evalúa periodos de inactividad, lo que permite calcular el tiempo de uso del usuario actual.

Ejemplo:

• Si se inhabilitó un número de teléfono y luego se asignó a otra persona, Sherlock reconoce la antigüedad de la línea desde la última activación.
• Evita posibles intentos de fraude con números nuevos o recién reactivados.

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